Skip to main content
Vous êtes un candidat Vous êtes une entreprise  
Annuaire des agences
Nos apps emploi Mon compte candidat
Mes offres favorites
Logo Adecco

Rechercher des offres

Trouver des offres
Veuillez sélectionner l'un des lieux proposés.
  • Offres d'emploi
  • Blog
  • Travailler avec Adecco
  • Nos autres marques

    • Adecco Medical

      Adecco Outsourcing

      Adecco Training

      Adecco Antilles

      Adecco Réunion

      Adecco Monaco

Offre sauvegardée
Vous pouvez consultez toutes vos offres sauvegardées ici
Vous avez atteint le nombre maximum d'offres d'emploi sauvegardées. Pour rajouter d'autres offres sauvegardées, merci d'en supprimer parmi celles existantes
Partager
Page Précédente

Envie d’un métier relationnel ? Devenez chargé de clientèle en banque ou assurance

POSTÉ LE 08/01/2021
charge_clientele_visuel_3

Malgré le développement des services de banque et d’assurance en ligne, le métier de chargé de clientèle en agence reste primordial dans ces domaines. Leurs offres de recrutement ne cessent de progresser. Saisissez votre chance en devenant chargé de clientèle en banque ou en assurance, des secteurs qui ne connaissent pas la crise !

Métiers
Métiers

Malgré le développement des services de banque et d’assurance en ligne, le métier de chargé de clientèle en agence reste primordial dans ces domaines. Leurs offres de recrutement ne cessent de progresser. Saisissez votre chance en devenant chargé de clientèle en banque ou en assurance, des secteurs qui ne connaissent pas la crise !

Main d’homme pointant, à l’aide d’un stylo, des documents présentant des graphiques

Optez pour un métier qui prend en charge l’humain

Le chargé de clientèle : l’interlocuteur privilégié du client

En tant que chargé de clientèle banque ou assurance, vous faites le lien entre vos clients et votre entreprise, à savoir : généralement une banque ou une compagnie d’assurance, un agent local ou encore un courtier.

Le contact humain étant très important dans ce métier, il reste indispensable malgré la digitalisation des services. En véritable commercial polyvalent, votre quotidien s’articule autour de trois missions :

  • la vente : prospection et suivi de votre portefeuille clients ;
  • le conseil : écoute du client pour répondre au mieux à ses besoins, et ainsi le fidéliser ;
  • la gestion administrative : ouverture de comptes, rédaction de contrats, montage de dossiers, suivi des sinistres, etc.

Si vous débutez le plus souvent votre carrière auprès d’une clientèle de particuliers, avec l’expérience, vous pouvez évoluer vers la gestion d’un portefeuille de professionnels. Votre carrière peut également se poursuivre vers des postes « senior », bénéficiant de plus d’autonomie et de responsabilités, jusqu’à la direction d’une agence.

La plupart du temps, votre rémunération atteint 20k à 30k€ par an.

Dans tous les cas, vous êtes soumis à des objectifs chiffrés fixés par votre employeur auxquels vous devez répondre selon votre propre stratégie vis-à-vis de votre clientèle.

« Vous aimez la polyvalence ? Le métier de chargé de clientèle banque ou assurance est fait pour vous : chaque demande est unique et nécessite de s’adapter à la situation du client. »

Un commercial polyvalent

Sédentaire, vous travaillez quotidiennement depuis votre bureau, dans lequel vous recevez vos clients, bien que certains rendez-vous puissent se faire chez eux, notamment pour les comptes professionnels.

Hormis ces rendez-vous, l’essentiel de votre activité s’effectue donc par téléphone ou sur votre ordinateur.

Vous êtes notamment amené à :

  • travailler et développer votre argumentaire commercial pour trouver de nouveaux clients ;
  • maîtriser parfaitement les différents produits de votre employeur pour conseiller au mieux votre clientèle et lui apporter des solutions sur-mesure ;
  • analyser la situation de vos clients et assurer le suivi de leurs comptes ;
  • négocier les conditions et garanties des différents contrats signés ;
  • évaluer les risques financiers de chaque proposition que vous formulez, autant pour vos clients que pour votre employeur : prêt, découvert, placement, etc.

Vos journées sont donc diverses et variées !

Main tenant ,entre le pouce et d’index, un petit panneau jaune en forme de bulle, sur lequel est dessiné un smiley noir. Photo sur fond rouge.

Comment devenir chargé de clientèle banque ou assurance ?

Vous aimez les chiffres et vous vous sentez une âme de commercial ? Le poste de chargé de clientèle en banque ou assurance est sûrement fait pour vous. Pour le briguer, voici les qualités requises et les formations à suivre.

Les compétences d’un bon chargé de clientèle

Une relation de confiance est primordiale pour convaincre et fidéliser vos clients. A ce titre, en matière de « soft skills », vous êtes :

  • doté d’une forte capacité d’écoute et d’une aisance relationnelle ;
  • persuasif tout en restant chaleureux ;
  • dynamique et persévérant, pour mener à bien vos phases de prospection et négociation ;
  • flexible et résistant à la pression, notamment celle des objectifs à atteindre.

La réalisation des missions, quant à elle, implique des compétences à la fois commerciales et techniques :

  • connaissance des produits financiers ou d’assurance ;
  • compétences juridiques, fiscales et comptables ;
  • connaissance des marchés financiers et des réglementations d’assurances ;
  • maîtrise des techniques d’argumentaire commercial, de prospection et de négociation client.

Certaines de ces compétences vous manquent ? Faisons le point sur les formations existantes.

Main présentant une tirelire en forme de cochon à une personne qui y insère une pièce. Scène se passant dans un bureau.

Les formations au métier de chargé de clientèle banque / assurance

Vous pouvez accéder au poste de chargé de clientèle en banque et assurance après l’obtention d’un Bac+2, en formation initiale ou en formation continue, de type :

  • BTS Management des unités commerciales (MUC) ;
  • BTS Négociation et relation client ;
  • BTS Banque, options marché des particuliers ou marché des professionnels ;
  • DUT Gestion des entreprises et des administrations, option finances-comptabilité ;
  • DUT Techniques de commercialisation.

Sont également prisées les formations initiales Bac+3 et Bac+5 telles que :

  • Licence pro en assurance, banque ou finance ;
  • Master pro en école de commerce, IAE ou Ecole nationale d’assurances.

Bon à savoir : en optant pour une formation en alternance (contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation), vous mettez encore plus de chances de votre côté d’accéder rapidement à un emploi dès l’obtention de votre diplôme !

Vous vous êtes reconnu dans le descriptif de ce poste de contact et dynamique ? Vous êtes prêt à booster votre employabilité dans un secteur qui recrute ? Contactez votre conseiller Adecco, en agence ou via l’application Adecco & Moi pour découvrir le métier de chargé de clientèle !

ARTICLES SIMILAIRES

Tech_fibre_optique_visuel_2
Envie d’un métier d’avenir ? Devenez technicien fibre optique
Posté le 23/12/2020 

Envie d’être utile en permettant à chaque Français d’être connecté ? Devenez technicien fibre optique ! La France ayant investi largement dans le déploiement du réseau FTTH (« fibre optique jusqu’au domicile »), de nombreux postes sont donc à pourvoir dans ce secteur d’activité. À la lecture des lignes qui suivent, vous saurez tout sur les missions de ce métier très recherché et les modalités pour y accéder. C’est parti !

Métiers
Lire l'article
Envie d’exercer un métier utile et polyvalent ? Devenez maçon VRD !
Posté le 18/12/2020 

Envie de vous sentir utile dans votre métier, de contribuer à la qualité de vie quotidienne de chacun, et d’être convoité par de très nombreuses entreprises ? Devenez maçon VRD (Voirie et Réseaux Divers) ! À la lecture de cet article, vous saurez tout sur les missions relatives à ce métier très recherché et les modalités pour y accéder. C’est parti !

Métiers
Lire l'article

CATÉGORIE

  • Métiers
  • Formation
  • Recherche d'emploi
  • Carrière
  • Qualité de vie au travail
  • Réglementation
×
Vous recherchez une agence ?
Il n'y a pas de résultats. Réésayez en utilisant les localisations suggérées lors de votre saisie

Candidats

  • Toutes les offres d’emploi
  • Offres d’emploi en intérim
  • Offres d’emploi en CDI intérimaire
  • Offres d’emploi en CDI
  • Offres d’emploi en CDD
  • Offres d’emploi en temps partiel
  • Offres d’emploi en travail de nuit
  • Conseils pour trouver votre emploi
  • Travailler avec Adecco
  • Application mobile Adecco & Moi
  • Contact candidat

Entreprises

  • Recrutement en intérim
  • Recrutement volumique
  • Recrutement en CDI intérimaire
  • Recrutement en CDD/CDI
  • Recrutement en alternance
  • Offre de formation
  • Choisir Adecco
  • Travailleurs handicapés
  • Promotion de la diversité
  • Prévention et sécurité
  • Contact entreprise

Adecco

  • Adecco en bref
  • Nos valeurs
  • Adecco recrute pour Adecco
  • Fondation The Adecco Group
  • Réseau Adecco Inclusion
  • Nos autres marques
  • Avis sur Adecco
  • Espace Presse
  • Foire aux questions/FAQ

Nous suivre

Actu' Job

Le blog RV des RH

Droit d'accès|Mentions légales|Politique des cookies|Politique de confidentialité|Sécurité et hameçonnage|Plan du site
© 2021 Adecco